もくじ
年末になると、会社勤めをなさっている方には年末調整で、税金が戻ってきます。
数百円程度ならまだしも、数千円～数万円という、結構バカにならない金額の時もあり、臨時収入ゲット！と感じることもありますよね。
この年末調整ですが、本業一本でしたら何も問題ありません。
でも、副業をしているとなれば話は別。
年末調整で会社に副業をしていることがバレてしまうのではないかという不安を感じる方もおられるかもしれません。
本当にそのようなことが起こるのでしょうか？
今回はそれについて考えてみます。
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よく聞く年末調整とは一体何？
会社からもらっている給料では、毎月所得税が天引きされています。
年度の最初に1年間の税額を確定して、それを12分割して徴収する住民税と違い、所得税は収入があれば、その都度納めることになります。
でも、１～１２月の間で、病院に何度も通うことになったり、大きな手術をして医療費が10万円以上掛かることがあるかもしれません。
また、家を買い、住宅ローン減税の対象になるかもしれません。
このように、
１年の中で所得税が減税される事柄があり、納めた所得税では、再計算すると多すぎるということがあります。
多すぎる分は年末に返してもらうことができます。
これが年末調整です。
私が以前会社勤めをしている時は、年末調整のための書類として、11月に「給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」や「給与所得者の保険料控除申告書兼配偶者特別控除申告書」を提出していました。
当時は、何のために必要なのか全くわかりませんでしたが、これは
・１年以内に結婚して、奥さんが専業主婦をしている
・子供が生まれた
などがあった場合、控除額が増え、所得税が減るので、その分納めすぎになります。
それを税務署が把握するために必要な書類なのです。
納め過ぎた所得税を返してもらうのが年末調整、まずはこれだけをご理解ください。
年末調整で副業していることはバレる？
年末調整と副業がバレることは、何の関係もありません。
年末調整は先ほど説明した通り、所得税を再計算して、取り過ぎている分を返す制度です。
それ以上でもそれ以下でもありません。
むしろ、後ほど申し上げる、副業に関する申告がマズかったらバレる恐れがあります。
では、申告することについての注意点は何なのでしょうか？
それをお話していきます。
副業したら、申告は必要なのか？
まず、副業をしたら、申告が必要なのかということですが。
これは、所得税と住民税について法律が違うので、一つずつ分けてお話します。
所得税の申告要件
所得税は副業の収入が年20万円以下の場合は非課税になるので、申告義務がありません。
逆に言うと、”年20万円の利益があれば、確定申告をしなければなりません”。
なお、副業と言っても、すべての仕事が該当するわけではありません。
年20万円以下で申告不要の副業は、『インターネットでアフィリエイトや物販をして得た所得（雑所得）』であり、アルバイトやパートなどであれば、20万円以下でも確定申告をする必要があります（←給与所得となるため）。
年末調整するための確定申告は要注意
先ほど、年20万円以下の場合は確定申告しなくてもよいと書きました。
でも、医療費控除や住宅ローン減税など、所得を引いてもらうための申告を行う場合は、年20万円以下の副業収入（雑所得）が発生していたら、所得分も申告しなければなりません。
収入申告はしないけど、控除の申告だけをするということはできません。
年末調整を行うことができるのは、本業の会社のみと決まっていますので、もし副業で収入があれば、その分の所得の報告が会社に入る、ということも考えられます。
詳しくは、国税庁の確定申告のページをご覧ください。
また、どれくらいの所得税が掛かるかを知りたいなら、所得税の計算式が目安の税額を算出してくれます。
住民税の申告要件
所得税と違い、住民税は年20万円以下の所得であれば申告不要という規定がありません。
副業で１円でも所得があれば、お住まいの自治体で所得の申告をする必要があります。
申告をしなくてよいケースは、確定申告をする場合や収入が年金のみなどと、所得税とは違う要件が定められています。
所得税と間違うことのないように、申告は必ず行ってくださいね。
申告書や税については、副業の住民税の申告はしないとダメ？←しないと三重苦が待ってます（恐）、副業は月いくらまでなら無税？知らないと大損する税の真実をご覧ください。
なお、住民税がいくらくらい掛かるかを調べるには、大阪市の住民税の自動計算サイトで算出してみてください。（住民税は全国一律の税額です）
申告時は要注意！副業がバレる落とし穴
申告書を作る時に、一つ必ず守らないといけないポイントがあります。
確定申告であれ、自治体への申告であれ、住民税の納め方の欄が必ずあります。
住民税の納付方法は、
１．会社に住民税を報告して、合算して給料天引きして払うか（特別徴収）
２．自分で納付するか（普通徴収）
の2つがあります。
ここで、必ず２の”自分で納付する”を選びましょう。
１を選んでしまうと、必ず本業の勤め先にあなたが副業をしていることが報告されますし、無記入でも、昨今の特別徴収を推進する税務行政の動きを考えると、同じように会社からの給料天引きにされることが考えられます。
副業を絶対に隠しておくために
副業をどうしても会社にバレたくないと思う気持ちはとてもわかります。
副業禁止規定のある会社は、最悪クビになることも考えられますから、絶対にやってはいけませんが、禁止されていなくても、副業することにあまり理解のない人が職場にいて、冗談か本気かわからない嫌味を言われるかもしれません。
では、副業の所得を申告しなければ、隠し通せて、バレずに済むか？という話になるかもしれませんが。
それは不可能だと思ってください。
税務署であれ、自治体の税務機関であれ、民間では考えられないくらいの権限を持っています。
例えば、あなたがメインで使っている銀行の取引履歴を調べようと思ったら、調査依頼書を銀行に見せたら、簡単に教えてくれます。
個人情報保護と言われる昨今ですが、税務行政は全くの別です。
この時点で、誰にいくら所得があるかが丸わかりになりますよね。
そこで申告が必要な人を把握しておき、実際には申告をしなかったとわかれば、重加算税・延滞税を乗せられて、自動的に税額を決定されます。
ここまで来たら、所得や税額の通知が会社に届き、副業をしていることがバレると思っておいた方が良いです。
万が一、それを回避できていたとしても、税金を納めなければ、差押を執行します。
差押も、民間のように裁判をして何年も掛かるということはなく、最短即日で終わらせることができます。
差押は預金が対象になることが最も多いですが、給料を差し押さえることもあります。
給料差押は会社の協力が必要なので、必ず税務機関から連絡が入るので、確実に副業をしていることがバレます。
更にですが、給料差押が原因で、会社をクビになったケースもあります（解雇までいくと、法的には問題ありかもしれませんが）。
年末調整で副業がバレるかどうかは、申告の要件を考えて、バレにくい仕事を選ぶことと、正しい申告を行うこと、これが王道であり、かつ、最も安全な方法なのです。
中野達也
1978年生まれ、大阪生まれ、大阪育ちの大阪在住。
安定した仕事を捨て、精神的に自由に生きることを選び、自由にお金を稼いで、毎日ノンストレスで生きている。
2004年、25歳で某市役所に入庁。
公務員として働くことに。
しかし、
・常に上から目線の同期
・お酒が弱い私に、無理やりアルコールを一気飲みさせる同僚
・酔うと暴力を振るう同期
・フロア中に響き渡るくらいの大声で罵声を浴びせる元暴走族の上司
・精神的にボロボロになるまで追い詰める係長
など、人間関係によるストレスが原因で、2012年うつ病になり、長期療養を余儀なくされる。
「もう二度とあの職場には戻らない。」
「しんどい人間関係とは無縁で生きていく。」
ことを決心。
自分を刃物で傷付けたい、命を断ちたいという、うつ病から来る衝動に駆られながらも、薬を飲みながら必死で耐え、生きていく道を模索。
そこで出会ったのが、パソコンだけで稼ぐことができる物販ビジネス。
「現状を変えるにはこれしかない！」と思い、病欠扱いになっていた公務員を退職。
ビジネス開始わずか２週間で最初の報酬を得る。
「これ、絶対できる！」
そう確信し、ビジネスに没頭した結果、１年後には毎月20万円を安定して稼げるようにまで成長。
今では毎月40～50万円を生み出す一方、副業で収入を得たい・会社勤めをせずにお金を手に入れたいという人たちの実践指導も行っている。
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